關于金融支持橫琴粵澳深度合作區建設的意見

我國人民銀行我國銀行穩妥監督處理委員會我國證券監督處理委員會等

我國人民銀行銀保監會證監會外匯局廣東省人民政府關于金融支撐橫琴粵澳深度協作區建造的定見
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銀發〔2023〕41號

為全面遵循執行習近平總書記關于粵澳協作開發橫琴的重要指示精神，更好遵循“一國兩制”方針，深化執行《粵港澳大灣區展開規劃大綱》和《橫琴粵澳深度協作區建造整體方案》相關重要戰略部署，推進橫琴粵澳深度協作區(以下簡稱協作區)金融變革立異和對外協作敞開，便當澳門居民日子作業，支撐澳門經濟適度多元展開，經國務院贊同，提出以下定見。

一、整體要求

(一)輔導思想。

以習近平新時代我國特色社會主義思想為輔導，全面遵循黨的二十大精神，立足新展開階段，遵循新展開理念，加速構建新展開格式，緊緊圍繞促進澳門經濟適度多元展開，堅持“一國兩制”、依法辦事，堅持解放思想、變革立異，堅持互利協作、敞開容納，立異完善方針行動，豐厚拓展協作內涵，以愈加有力的敞開行動統籌推進粵澳深度協作。依照橫琴“立足服務澳門、琴澳一體化”的戰略定位，設計愈加敞開的金融準則組織，經過構建電子圍網體系，立異跨境金融處理，探究跨境資金自在活動途徑。加強與澳門金融商場聯通，推進協作區與澳門金融服務一體化，打造便當澳門居民日子作業的金融環境，展開助力澳門經濟適度多元展開的現代金融工業。

(二)根本準則。

遠近結合，民生優先。分階段、分步驟樹立與實踐情況相適應的金融準則體系，有序施行各項金融變革敞開行動。優先服務民生，在協作區活躍營建趨同澳門的宜居宜業金融環境，便當澳門居民日子作業。

服務實體，多元展開。堅持深化金融供給側結構性變革，加強對科技研發和高端制造、中醫藥、文旅、會議、商貿工業的金融支撐，立異展開財物處理、債券商場、融資租借、綠色金融等現代金融工業。

準則立異，引領示范。在“一國兩制”結構下，發揮澳門獨特優勢，探究協作區與澳門金融深度協作，完成協作區與澳門金融服務一體化，樹立與世界接軌的金融規則體系，為粵港澳大灣區建造探究金融支撐新途徑。

完善監管，防范危險。完善敞開條件下的金融監管機制，立異依據電子圍網體系的跨境金融處理體系，完成跨境資金“管得住、放得開”。樹立反洗錢、反恐怖融資、反逃稅金融監測處理體系，構建金融“防火墻”。

(三)整體目標。

到2025年，電子圍網體系和跨境金融處理體系根本樹立，協作區與澳門金融服務一體化開始完成，便當澳門居民日子作業的金融環境開始構成，助力澳門經濟適度多元的現代金融工業集聚展開，在跨境資金活動自在便當、投融資匯兌便當化、金融業對外敞開等方面先行先試。

到2035年，電子圍網體系和跨境金融處理體系愈加完善，協作區與澳門金融一體化水平進一步進步，金融環境愈加優化，現代金融工業進一步展開。將協作區打造成為我國金融業擴展對外敞開的新高地、我國—葡語國家金融服務途徑和粵港澳大灣區金融商場互聯互通的示范區。

二、打造便當澳門居民日子作業的金融環境

(一)便當協作區個人跨境生意。在契合自用、自住的實踐需要準則下，為契合條件的澳門居民在協作區內購置或出售產品房給予匯兌便當。在協作區試點放寬個人本錢項目外匯處理方針，區分境外個人和境內個人，研討放寬協作區居民(指在協作區內日子和作業的澳門居民、內地居民，下同)運用外匯的處理要求。答應契合條件的協作區內地居民個人在契合法律法規的前提下，在年度額度內直接憑本人有用身份證件處理跨境人民幣匯款和收款。支撐銀行與清算組織、非銀行付出組織協作，依據實踐薪酬水平供給個人薪酬跨境收付便當化服務。支撐在協作區內日子和作業的澳門居民在協作區內金融組織直接開立境內證券商場賬戶，參加內地證券商場出資。

(二)促進協作區移動付出便當化。便當澳門居民在協作區運用移動電子付出東西進行人民幣付出，推進移動電子付出東西在協作區互通運用。有序擴展澳門居民署理見證開戶試點，便當粵港澳大灣區經濟圈付出服務。研討答應協作區內商場主體以澳門元或人民幣進行付出，逐漸拓展運用場景。在危險可控前提下，有序答應澳門元在協作區作小額付出運用。

(三)便當澳門居民在協作區信譽融資。在征得澳門居民贊同的情況下，答應在協作區內契合條件的澳資商業銀行同享其澳門母行把握的同一澳門居民信譽狀況，為澳門居民在協作區日子和作業供給信貸等金融服務。在恪守相關法律法規、安全可控的前提下，答應在協作區與澳門均設有分支組織的中資商業銀行、澳資商業銀行展開內部數據跨境活動試點。研討探究協作區與澳門兩地商場化企業征信組織依法展開跨境溝通協作，在客戶贊同的前提下，答應協作區與澳門的銀行經過企業征信組織獲取雙方客戶的企業征信信息，促進兩地跨境企業借款事務展開。

(四)強化協作區居民穩妥保證。支撐內地與澳門穩妥組織聯合研發針對協作區居民的跨境商業醫療、養老等特色穩妥產品，支撐在協作區展開跨境機動車穩妥事務。支撐協作區參加粵港澳大灣區穩妥服務中心建造。

(五)便當澳門居民在協作區作業。支撐協作區內金融組織吸納澳門居民作業，為獲許可在澳門運營的金融組織派遣人員到協作區內的分行或署理辦事處擔任職務供給便當。答應具有澳門等境外執業資格的金融人才，在契合行業監管要求條件下，經存案后在協作區供給服務，其境外從業閱歷可視同境內從業閱歷。

三、促進協作區與澳門金融商場和金融根底設施互聯互通

(六)協作區金融業面向澳門高度敞開。支撐澳門在協作區立異展開現代金融業，支撐協作區對澳門擴展金融服務范疇敞開。在內地與香港、澳門樹立更緊密經貿關系的組織(CEPA)結構下，下降澳門銀行業金融組織、穩妥業金融組織進入協作區的準入門檻。支撐澳門地區銀行經過新設法人組織、分支組織、專營組織等方式在協作區展開事務，拓展展開空間。充分發揮澳門對接葡語國家的窗口效果，支撐協作區打造我國—葡語國家金融服務途徑。

(七)加強協作區與澳門金融商場互聯互通。促進協作區與澳門金融組織生意聯動，加強協作區金融商場與澳門、香港離岸金融商場的聯動，進步粵港澳大灣區資金融通便當度，滿足離岸商場正常的人民幣活動性處理需求。穩步擴展跨境財物轉讓范圍。穩步展開“跨境理財通”事務試點，不斷豐厚協作區與澳門居民出資對方金融產品的途徑。

(八)探究構建電子圍網體系。對標世界標準制定賬戶規則，優化改造自在生意賬戶(FT賬戶)體系，經過金融賬戶隔離，在協作區樹立資金電子圍網。制定電子圍網跨境資金活動方針，優化跨境資金清算途徑，探究跨境資金自在活動途徑。

(九)完善賬戶處理體系。在現行賬戶處理體系根底上進一步優化賬戶服務，拓展賬戶功用。便當境外組織人民幣銀行結算賬戶(人民幣NRA賬戶)運用。境外組織在協作區內銀行開立的人民幣銀行結算賬戶內的資金，可以轉存為定期存款以及用于購買大額存單。統籌推進依據自在生意賬戶的跨境金融立異，拓展賬戶功用，答應協作區內契合條件的銀行展開自在生意賬戶事務。支撐澳門在協作區內務工人員及協作區內企業外派職工開立非居民個人自在生意賬戶(FTF賬戶)，支撐澳門金融組織開立金融組織自在生意賬戶(FTU賬戶)展開資金融通。支撐具備才能的商業銀行運用相關賬戶等為境外主體供給優質的跨境金融服務。

四、展開助力澳門經濟適度多元展開的現代金融工業

(十)豐厚協作區金融業態。鼓舞在協作區樹立證券公司、基金公司、期貨公司、消費金融公司、財物處理公司、再穩妥公司和銀行理財子公司等各類組織，支撐契合條件的法人金融組織在協作區樹立分支組織、子公司，展開金融產品和服務立異，在協作區供給多元化、全方位的金融服務。

(十一)加強對文旅、商貿、會議工業的金融支撐。支撐在協作區展開粵港澳游艇自在行。鼓舞文旅、商貿、會議工業的相關企業投保信譽穩妥。支撐粵澳兩地組織在協作區共同樹立人民幣海外投貸基金。支撐按商場化準則研討樹立文旅、會議等工業母基金，招引各類社會本錢參加。

(十二)加強金融服務科技立異。鼓舞銀行在協作區樹立科技支行等科技金融專營組織，在依法合規、危險可控、商業可繼續的前提下，與外部出資組織深化協作，探究“借款+外部直投”等事務新模式，支撐科技立異和高端制造工業展開。標準探究知識產權證券化，探究完善知識產權質押融資等知識產權融資機制。鼓舞在協作區展開中醫藥知識產權質押借款，支撐中醫藥等澳門品牌工業在協作區展開。

(十三)完善創業金融服務。活躍展開創業出資，支撐粵澳創業出資基金、私募股權出資基金在協作區聯動展開。鼓舞社會本錢在協作區依照商場化準則樹立多幣種創業出資基金、私募股權出資基金。探究展開私募股權和創業出資股權份額轉讓試點，拓展商場化退出途徑。

(十四)支撐財物處理行業展開。支撐契合條件的穩妥組織在協作區樹立穩妥財物處理公司，依照《關于標準金融組織財物處理事務的輔導定見》(銀發〔2018〕106號)等監管要求，依法合規向境外發行人民幣計價的穩妥財物處理產品。支撐境外出資者出資協作區內金融組織發行的理財產品、證券期貨運營組織私募財物處理產品、公募證券出資基金、穩妥財物處理產品等財物處理產品。

(十五)加強債券融資服務。鼓舞協作區內企業和金融組織在澳門發行人民幣債券和外幣債券。扶持協作區內具有特別和比較優勢的工業展開，并在境外上市、發行債券方面給予活躍支撐，簡化匯兌處理手續。支撐澳門憑借協作區展開以人民幣、澳門元等計價結算的世界債券商場，打造服務粵港澳大灣區、“一帶一路”共建國家和葡語國家的債券融資服務途徑。

(十六)促進世界融資租借事務和商業保理事務展開。在全口徑跨境融資微觀審慎結構下，答應協作區內契合條件的融資租借公司與其下設的特別意圖公司同享外債額度。施行有利于跨境租借展開的外匯收支便當化方針。探究跨境融資租借事務立異，答應協作區內融資租借公司托付商業銀行處理套期保值事務，下降匯率危險。在協作區探究融資租借財物跨境轉讓人民幣結算試點，依法合規探究展開租借財物轉讓事務。支撐協作區內契合條件的商業保理組織依法合規探究展開世界商業保理事務。

(十七)支撐綠色金融展開。支撐協作區完善綠色金融服務體系，推進綠色金融標準與港澳互認，加強粵港澳大灣區綠色金融協作，鼓舞協作區內企業運用港澳途徑為綠色企業、綠色項目進行認證及融資。強化對金融組織的綠色金融業績評價。支撐廣州期貨生意所建造電力期貨商場，服務協作區綠色金融展開。

(十八)探究展開離岸金融服務。加強與港澳離岸金融商場的聯系。在加強配套準則建造且危險可控的前提下，支撐協作區內金融組織依法合規為實體經濟展開離岸事務供給金融服務。答應已取得離岸銀行事務資格的中資商業銀行總行授權協作區內分支組織展開離岸銀行事務，探究放寬對協作區內銀行展開離岸銀行事務借款用途和期限的約束。

五、促進跨境生意和投融資便當化

(十九)促進生意結算便當化。支撐協作區內契合條件審慎合規的銀行依據“了解客戶、了解事務、盡職審查”的展業準則，為信譽杰出的境內組織處理生意外匯收支事務，促進跨境電商等生意新業態結算便當化。答應協作區內企業進口付出的人民幣在境外直接購匯后付出給境外出口商。探究在協作區展開信譽證穩妥事務。

(二十)推進跨境人民幣結算。在滿足生意信息采集、實在性審核的條件下，支撐協作區內銀行憑生意電子信息直接為協作區內契合條件的跨境電商等生意新業態商場主體供給生意項下跨境人民幣便當化結算服務。支撐在協作區展開實在、合法的離岸轉手生意事務，由協作區內金融組織供給便當的跨境結算和生意融資服務，鼓舞協作區與葡語國家在鐵礦石等大宗產品生意中運用人民幣計價、結算。鼓舞和支撐境內外出資者在跨境創業出資及相關出資生意中運用人民幣。支撐協作區內契合條件的澳門組織接入人民幣跨境付出體系(CIPS)，進一步擴展人民幣跨境付出體系在協作區、澳門以及葡語國家的影響力。

(二十一)進步外商直接出資匯兌便當程度。依照準入前國民待遇加負面清單模式簡化處理，進步兌換環節登記和兌換便當程度。外商出資企業在協作區展開境內股權再出資(不得直接或直接出資房地產)，被出資企業或股權出讓方無需處理接納境內再出資登記，進一步簡化外商展開境內股權出資手續。支撐在協作區展開撤銷外商直接出資人民幣本錢金專用存款賬戶試點，在保證資金運用契合規定、生意行為可追溯的前提下，結算銀行可直接為協作區內契合條件的外商出資企業處理人民幣本錢金入賬結算事務，無需開立人民幣本錢金專用存款賬戶。

(二十二)探究適應商場需求新形態的跨境出資處理體系。優化合格境外有限合伙人(QFLP)外匯處理體系，簡化外匯登記手續，拓展資金境內運用范圍，便當跨境資金匯兌。答應協作區內合格境外有限合伙人依照余額處理模式自在匯出、匯入資金。推進合格境內有限合伙人(QDLP)試點，拓展協作區內主體境外出資途徑，進步跨境金融財物裝備才能。在廣東省統籌下給予協作區合格境內有限合伙人試點根底額度，每年可按必定規則向協作區獨自增發合格境內有限合伙人額度。支撐跨國企業集團在協作區展開本外幣合一的跨境資金池事務，鼓舞跨國企業集團在協作區標準展開跨國公司跨境資金集中運營處理事務，進步統籌調配資金才能。

(二十三)優化外債處理。探究兼并生意環節外債處理結構，對協作區內非金融企業(不含房地產企業和地方政府融資途徑，下同)施行全口徑跨境融資微觀審慎處理，進步外債資金匯兌便當化水平。支撐協作區內契合條件的非金融企業，在全口徑跨境融資微觀審慎處理結構下，依據實踐融資需要自主借用外債，逐漸完成協作區內非金融企業外債項下完全可兌換。

(二十四)進步跨境證券投融資匯兌便當程度。協作區內契合條件的非金融企業境外上市、職工股權激勵計劃、境外套期保值等外匯事務登記由銀行處理，并簡化相關材料要求。協作區內非金融企業本錢金、外債、境外上市征集資金等本錢項下收入可在企業運營范圍內自主運用。

六、加強金融監管協作

(二十五)加強金融監管。樹立粵澳金融危險防控作業機制，展開協作區金融危險研判和信息溝通，探究推進金融危險線索移交和跨境核對作業，加強要點范疇危險防控。加強對協作區資金異動的監測，強化反洗錢、反恐怖融資、反逃稅和反走私監管協作。構建適應協作區建造的金融監管和諧機制，有用履行屬地金融監管職責，保證危險防控與金融變革立異相匹配。

(二十六)探究跨境金融監管立異。推進完善立異范疇金融監管規則，研討樹立跨境金融立異的監管協作機制。加強協作區與澳門兩地金融處理部門人員溝通，完善信息同享機制，和諧處理跨境金融展開和監管問題。加強對監管科技的研討與應用，探究展開相關試點項目。

(二十七)加強金融法治保證。支撐在協作區展開世界出資裁定和調停，加速世界裁定事務集聚，打造“商事調停+世界裁定”一站式、多元化、世界化金融膠葛處理途徑。切實加強金融消費權益維護，進一步完善粵澳金融膠葛調停協作作業機制。

七、保證措施

(二十八)加強黨的領導。堅持和加強黨的全面領導，增強“四個認識”、堅定“四個自傲”、做到“兩個維護”，把黨的領導貫穿金融支撐協作區開發建造全過程，把黨的政治優勢、組織優勢轉化為協作區全面深化變革和擴展敞開的堅強保證。

(二十九)加強組織施行。各有關部門要加大賦權力度，加強督促檢查，及時總結評價，對效果好、危險可控的經歷，復制推行至全國其他地區，如遇重大事項，及時按程序請示報告。支撐協作區以清單式請求授權方式，在與澳門金融商場互聯互通、人民幣跨境運用、跨境資金活動等范疇深化變革、擴展敞開。本定見觸及港澳服務和服務供給者商場準入敞開和獨自優惠待遇的措施，納入CEPA結構下施行。

(三十)加強人才隊伍建造。協作區出臺高層次金融人才專項扶持方針，支撐引入和培育現代金融工業的世界高層次金融人才。深化協作區與澳門在金融人才培育方面的溝通協作，鼓舞協作區與澳門聯合展開金融人才訓練。

人民銀行

銀保監會

證監會

外匯局

廣東省人民政府

2023年2月17日